虚拟货币成为跨境洗钱的渠道

目前的电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币，这与传统的通过银行卡层层转移赃款不同。 诈骗团伙利用虚拟货币“USDT”洗钱的案件越来越多。 主要原因是泰达币值稳定，使用泰达跑分不受监管限制，通道永远不会被冻结。 同时，它是个人之间点对点的去中心化交易，安全便捷。

受害人汇入虚假投资平台的钱款，通常是外币。 诈骗团伙用赃款购买虚拟货币，然后私自交易虚拟货币兑换成人民币拥有泰达币流程，​​完成洗钱。

电信网络诈骗团伙利用虚拟货币分三个阶段洗钱。 不法分子首先利用骗取的资金购买虚拟货币，然后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易，最后将虚拟货币“洗”到境外交易所或境内私人交易的变现中，完成洗钱操作。

在这个过程中拥有泰达币流程，不法分子为了隐藏身份，往往会使用一种叫做“跑分”的洗钱手段。 “跑分”是指诈骗团伙招募社会人员提供自己的银行卡、支付宝等账号进行资金划转，避免公安机关追查资金流向。 近年来，随着监管力度的加强，传统租赁支付宝收款码和银行账户评分模式的成本和风险逐渐加大，不法分子开始将目光瞄准虚拟货币对标。

首先，不法分子利用互联网平台广泛发布兼职信息，吸引群众参与。 在社交媒体上，很多人发布了买卖泰达的信息。 之后，运行子平台将教导并带领人员完成洗钱。 此外，还有一些“跑团”在私人交易中完成洗钱。 人民币转入兼职者的银行或支付宝账户，后者将虚拟货币转入指定钱包地址。 由于绕过了平台佣金，同类交易佣金颇具吸引力，一般在10%-15%。