货币骗局又火了！100倍收益真的是合约交易的疯狂游戏，千万小心杠杆

“您好，我是币安客服，邀请您加入我们的‘数字货币’交流群，分享学习投资技巧……”这两天，北京商报记者频频收到提问关于虚拟代币投资。在营销电话中，该人询问用户是否需要“数字货币”投资，并声称拥有“专业币圈交流群”，可以引领投资价值盘，实现资产增值，甚至获得一夜暴富。

不得不说，随着近期虚拟货币价格的暴涨，币圈正在通过电话、微信群下单拉人比特币合约诈骗，诱导新用户炒币。事实上，它号称年化收益最高可达600%，但实际上是在引导用户买币，甚至进行合约交易，其中风险必须特别警惕。

所谓100倍回报，其实是诱导合约交易

目前，央行数字货币试点正在深圳、苏州、北京、成都等地加快推进。无论是机构还是个人，参与试点的热情空前。然而，在央行数字货币热度高涨的同时，也有币圈机构卷土重来，披着“数字货币”的外衣，打着“一夜暴富”的口号，制造新的骗局相继。

3月9日，北京商报记者在百度搜索“数字货币”关键词，发现“数字货币”的噱头还不少，但实际上是一个吸引用户投资虚拟货币的平台。以其中一个名为“区块链龙骑士队”的平台为例，该平台号称在币圈提供专业的社区服务，现场年化收益率最高可达600%。

如何获得如此高的回报？平台进一步推广，可免费进入币圈社区了解。北京商报记者点击后，需要添加平台弹出的个人微信账号。一位名叫“朵姐”的人给记者发来了数字资产交易平台“COINBENE”的宣传海报和操作指南。平台以“百倍收益”、“无门槛”、“无平分”着称，主打永续合约；并且指南进一步介绍了平台认证和“C2C充值”、“C2C提现”、“充币”、“提币”“合约订单”等一系列操作方式。

从操作指南来看，交易所可以支持银行卡交易、支付宝交易等多种支付方式。该人士告诉北京商报记者，只有在COINBENE经过认证、充提、签约后交易可以申请进入货币投资社区。

目前币圈所谓的合约交易，又称期货交易，是交易产品远期交易的一种模式。一是既可多空，又可双向盈利；另一个是可以利用它来做大做小。合约交易和交易所引入的数百甚至数千种杠杆，让本已动荡的货币市场更加危险和疯狂。北京商报记者注意到，截至3月9日16时46分的近24小时内，合约帝王数据显示，共有64996币用户平仓，平仓量为5. 33亿美元。

名字叫“百倍收益”，实际上是诱使用户在交易所注册进行合约交易。在业内人士看来，币圈圈内叫人、利用“数字货币”进行投资诈骗等市场乱象的再次出现，主要是由于币圈炒作火爆所致。这些违法行为死灰复燃的根本原因在于投资者难以辨别真假。

“虚拟货币是近几个月来的热词，无论是从特斯拉CEO马斯克公开号召带货，还是近期美图秀秀母公司购买虚拟货币，整个市场都受到了机构和大V的追捧。 ..，加速了虚拟货币的市场狂热气氛。” 上海对外经贸大学人工智能转型与管理学院区块链技术与应用研究中心主任刘锋表示。

“流行的东西通常都是推广的，很多新手和老手都不懂，圈里也有专业的招聘团队，很多普通人对‘数字货币’了解不够，推广自己的项目，分红一层一层。” 币圈人士王莉（化名）告诉北京商报记者，根据投资者的投资需求，币圈的基金发行也会有固定的发行周期，通常是3、 4月是项目方推资盘的黄金时期。在他们看来，除夕之后，“韭菜”的投资需求最为强劲。因此，此时资本市场会通过各种高收益吸引投资者入市，而基于币价的行情控制，会让投资者尝到一定的甜头后，逐步进行收获；也有资金通过宣传区块链技术、“数字货币”等，将项目华丽包装，线上、线下等多渠道推广，吸引新资金入市。

部分投资人充值39万元后“浪费”

币圈的乱局并没有停止，这引起了金融监管部门和警方的警惕。

3月9日，武汉反电信网络诈骗中心发文称，近日接到市民报警，称在家中通过交易所微信群添加了微信好友，对方将相关知识告诉了他。 “数字货币”投资，推荐购买“数字货币”赚钱，市民信以为真，先后向“Tether AAC永续合约”App平台充值共计39万余元。后来之后，他发现自己无法提取现金，这才意识到自己被骗并报警，目前案件正在进一步调查中。

据武汉反电信网络诈骗中心介绍比特币合约诈骗，目前市面上很多所谓的“数字货币”其实都是非法的数字货币。同时，一些机构和企业推出的所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，也可能涉及传销和诈骗。市民尤其要警惕传销、社会团体、假平台、假网站、假钱包等情况。

此外，河南省地方金融监督管理局（以下简称“河南省金融局”）也在2月份发布了风险提示，提醒公众进一步防范“虚拟货币”的非法活动。

河南省财政局表示，近期，随着区块链技术的推广，比特币、以太坊等虚拟货币价格持续上涨，虚拟货币交易活动增多。一些不法分子打着“虚拟货币”和“区块链”的旗号，通过“数字货币”抵押推出零息贷款、双币理财等项目；以“投资返利”、“保本保收益”的名义，欺骗投资者。以“xx币”、“xx豆”等形式购买虚拟货币，借机吸纳资金；宣传、引流、吸引投资者参与境外注册的虚拟货币项目，违反了“

复旦大学张江研究院教授、数字经济研究中心执行主任陈文军告诉北京商报记者，币圈造假依然是新瓶装旧酒，并没有太大变化在本质上。他们中的大多数都以欺诈的形式添加了套路。在她看来，大部分传销诈骗机构被打掉后，线下诈骗已经平息，而网络传播更多，老年消费者是被骗的重点。

一位行业分析师在接受北京商报记者采访时透露，相比于培训课程、带单、卖假矿机等简单的欺诈行为，现在更多的是一站式投资服务，矿机在网上购买。代表他人。以更专业的门槛和组织管理新的模式和套路，例如代销黄金交易所的存取款。一般来说，在币圈的牛市中，投资者会被高额利润所诱惑，而在熊市中，他们会逃跑。

“一般来说，阻止资金进入资本市场的退出主要是通过多层次的传销，承诺低风险高回报，有的甚至对中途退出收取高额手续费。” 上述分析师补充道。

如何从多方面预防欺诈

针对非法虚拟货币市场，监管部门一直保持高压打击。河南省财政局提醒，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动；任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或充当中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务；金融机构和非银行支付机构不得开展代币发行融资交易相关业务。

前述业内分析人士表示，从目前来看，币圈机构通过电信渠道进行诈骗较为普遍，其次是所谓的线下类传销。因此，建议执法部门关注线下传销活动的“升级改造”，尤其是打着“数字货币”之名的诈骗行为，同时也要关注网络空间的欺诈行为。

在多位业内人士看来，目前公众除了严防机构违法行为外，还需要建立自己的认知水平，不要轻易被所谓的高额利润所诱惑。陈文军指出，做好消费者教育，尤其是老年人和部分中年人，对“数字货币”要有正确的认识，避免听信夸大宣传，非常重要。

多地警方提醒，市民进行金融投资和投资，必须选择合法、正规的平台和机构。您可以在中国证监会和期货业协会网站上了解他们的资质或查询情况；不要轻易相信QQ和微信群里的所谓“老师”。“专家”和“精英”，更不用说投资一些来历不明的在线平台和应用程序。其中大部分是骗子搭建的假平台，数据可以随意修改；另外，不要盲目加入未经验证的投资理财集团。这可能是一个预设的骗局，群里可能除了“参赛者”之外都是骗子，这会让他们在不知不觉中落入陷阱。

北京商报记者岳品玉刘思红