2020春节反诈骗提醒99%的人远离“虚拟货币”和“区块链”骗局，远离资金

你不一定知道到底什么是区块链，但你一定听说过区块链骗局。

区块链是骗局吗？答案是否定的。区块链首先是一种复合技术，是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新应用模式。区块链作为一种技术，本质上没有善恶之分。市场上所说的“区块链骗局”，更多是指矿圈和币圈资金盘的骗局。那么有哪些骗局呢？如何发现和避免这些骗局？

骗局一：区块链等同于盗用金钱的传销

基于区块链的去中心化特性，为了激励节点记账，保障系统稳定运行，现阶段代币奖惩机制非常重要。有鉴于此，现阶段大部分区块链项目都会发行代币。但是，很多不法分子出于利益驱使，打着区块链的幌子，进行传销和诈骗，没有实际项目，散播空气币，吸引不明真相的投资者，并承诺高额回报以鼓励入坑的人。不断发展下属，形成庞大的传销网络。当不法分子无法继续拆东墙补西墙时，就会直接带着钱“逃跑”。

这些“跑”的项目本质上是传销，而不是真正推动技术落地的区块链项目。我们不仅要提高识别能力，还要客观公正地看待区块链。如果将区块链一味定义为传销欺诈，无疑将限制区块链技术的发展和实施。

骗局二：抛硬币一夜暴富

早在2017年的牛市中，“一币一招标”、“一币一别墅”等标语随处可见，“投币月赚3亿”的故事已经也变得越来越神奇。无数人涌向投机币市场，投币暴富似乎成为了现实。

但炒币与炒股并无区别，炒股本质上是一种波动较大的高风险投资。炒币赚大钱的都是极少数有资源和渠道的早期投资者，比如2013年创立比特基金专业投资的比特币首富李笑来，比特大陆创始人吴忌寒等。第一个翻译比特币白皮书的人。徐星星，2009年创立了全球最大的比特币交易平台。普通投资者想通过炒币实现财富自由的机会很小。即便是优质项目的代币，也未必能发挥出预期的效果，只适合长期投资，比如TT链的ThunderCore的TT币，量子链的ZIL等。因此，

骗局三：去中心化解决所有问题

我不否认，天生具有去中心化和去信任的良好基因的区块链，是可以应用于防伪溯源、数据金融、隐私保护等应用场景的技术创新。工信部在《2018中国区块链行业白皮书》中特别提到，区块链适用于物联网、数字身份、电子政务等物理领域13个应用场景。但是，区块链的去中心化是通过牺牲效率来实现的，性能自然暂时无法与现有的中心化系统相匹敌。

因此，去中心化并非适用于所有场景，也不能解决所有问题。对此，以太坊创始人Vitalik Buterin表示，“区块链并非适用于所有行业，在某些行业滥用区块链技术完全是浪费时间。” TT Chain创始人兼CEO王政文也表示，“区块链技术可以解决信任问题，但并不是所有事情都必须通过区块链技术来解决”。因此，当您看到宣扬去中心化可以解决所有问题的项目时，您需要保持警惕。

骗局四：有白皮书就等于技术落地

区块链项目先发布白皮书，再推动技术落地，已成为区块链行业的普遍做法。白皮书可以很好地让外界了解项目的设计思路、技术要点、发展路线、未来规划等信息。是投资者判断项目是否有价值的重要评价标准。普华永道还将白皮书列为其项目投资价值评估体系中需要考虑的七大因素之一。

然而，区块链白皮书往往堆砌大量的技术术语来炫耀其超高的技术水平。其实只要花几千块钱，就可以在某宝上买到一份白皮书，甚至可以根据实际情况定制白皮书的内容。即使有些白皮书是真实的，也只有在项目真正实施之前才有价值。否则，就只是纸上谈兵。因此，建议多方考虑白皮书的真实性和技术的实施情况，然后再决定是否投资。

骗局五：明星代言是优质项目

天下兴旺，一切为利；天地浩瀚，一切为了利益。资本是逐利的，商业合作是互惠互利的。任何行业的明星平台都可以理解为商业行为，即项目方通过花钱请明星获得曝光，明星通过平台赚钱，各有利益，互利共赢。名人平台项目只能证明是资本项目。但在区块链行业，总有人认为明星平台和代言项目都是好项目，所以一键搞砸，最终赔钱。

明星代言的项目不一定是优质项目，但有明星光环的项目可能才是真正的优质项目。比如以青年天才Buterin为主导的ETH，提供了一套图灵完备的脚本语言，开启了区块链2.0时代；拥有成功区块链项目开发经验的BM加持的EOS，通过并行链和DPOS的方式，解决了延迟和数据吞吐量的问题。由学术造诣深厚的名校王政文博士领衔的TT链，采用具有严谨数学证明的PoS共识算法，彻底解决了区块链系统的性能瓶颈和功能扩展问题。因此，TT Chain在2019年5月被火币选中作为Prime Lite第一期项目，

最后，正如银监会主席郭树清先生所说，“如果收益率超过6%，就要打一个问号。如果超过8%，那是非常危险的。如果超过10%。” ，要做好失去所有本金的准备。” 在区块链项目混合发展的初期，我建议各位投资者仔细分析，综合考虑，谨慎投资。

以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资

这种非法集资具有以下特点：

01

网络化、跨界化明显

依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难对其进行监控和追踪。

02

骗人的，诱人的，隐蔽的

利用热点概念炒作，大肆编造“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不涨”跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

03

存在多重违法风险

不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者发展人员加入，不断扩大资金池，以非法集资、传销、诈骗等违法行为为特征。

非法集资典型案例

案例审查

2015年初，老外张某与赵、李等人一起成立了网络科技有限公司（以下简称“网络公司”），专门从事虚拟货币在中国的推广。张某等人称，他们经营的“XX-Coin”是从“比特币”发展而来的数字货币，升值空间很大，并声称隶属于国际知名金融集团（以下简称“金融集团”） ”）。”）及其控制的十大互联网行业的企业集团内部结算和成员之间的核算方法。张某等人称，数字货币可以快速流通和升值，让投资者实现“一夜暴富”的梦想；数字货币项目对外运营的融资方式有两种，一种是股权投资，一种是债权投资。投资者可以获得巨大的收益。在利益的诱惑下，张某等人继续线下发展，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。涉及数百人，涉案金额超过600万元。随后，张某等人以组织领导传销罪、非法吸收公众存款罪被警方逮捕并依法从重处罚。张某等人继续线下发展诈骗比特币发展下线，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。涉及数百人，涉案金额超过600万元。随后，张某等人以组织领导传销罪、非法吸收公众存款罪被警方逮捕并依法从重处罚。张某等人继续线下发展，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。涉及数百人，涉案金额超过600万元。随后，张某等人以组织领导传销罪、非法吸收公众存款罪被警方逮捕并依法从重处罚。

作案手法

一是欺天过海，虚构连队实力。张某等人称，他们成立的网络公司实际上是由一家注册在新西兰的知名国际金融集团控制的，同时还控制着其他多家互联网公司。而且，该网络公司主要经营“XX币”的“股权众筹”，号称将“XX币”打造成互联网数字货币。经调查，以上均不属实。

二是高利率诱骗大众投资。该组织声称“XXXX”是从“比特币”发展而来的数字货币，欺骗性地宣传“XXXX”具有巨大的升值空间，并诱使他人在其网站上投入巨资。成为“XX币”组织的会员，需要在老会员的推荐下，支付不同级别的“门槛费”，才能获得相应级别的“XX币”激活码。会员注册后不能退出会员，也不能退款。组织还通过返利、提成等方式，激励会员线下发展，吸纳资金。在每个级别，用户可以提取至少 10% 的收入。等级越高，佣金越高，但收益只能以数字货币激活码的形式获得。这样，资金不断流入组织的账户，货币激活码不断增加。“XX-Coin”项目的运营募集资金有两种方式：股权投资和债权投资。股权投资方式为每人支付1万元成为合伙人。等级越高，奖励比例越高。债权投资分为当期理财和定期理财。当前理财日利率为0.03%，定期理财月利率高达2%。张某谎称“许新币等值人民币”，

三是层层返利，线下继续发展。张某等人以“股权众筹”的名义欺骗投资者，规定每个投资者可以开发10个下线，下线可以继续开发下线，一共19代，每开发一个下线可以获得2000元的回报，如果下线再线下开发，可以获得1000元的回报诈骗比特币发展下线，以此类推。如果投资人不进行线下开发，投资一年后可以获得近2万元。

病例警报

比特币的暴涨让人们对数字货币充满了幻想，但实际上，基于区块链技术的数字货币只有少数几个具有真正的应用价值。大多数数字货币都是陷阱，没有实际应用价值。

此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识；主动向有关部门报告发现的违法犯罪活动线索。

区块链诈骗指南，铁杆教父玩家说真话。. .

原味肉肉商报2018-01-12

正文 | 肉

您最近是否被有关区块链和加密货币的文章所淹没？对于这两个名词，你有没有“最熟悉的陌生人”的感觉，好像懂又不太懂，想懂又不懂。

在国内外大佬的多次呼吁和平台下，区块链这个难得一见的冷门技术，终于以“不懂就不是中国人”的态度，和《前任3》一样火爆。

朋友圈的幕后，更疯狂的事情正在发生。成千上万的互联网公司和个人玩家正在排队提交ICO（类似于IPO，区块链项目筹集资金的通用方式）白皮书。

不管项目靠谱不靠谱，先坐下来分一杯羹，生怕错失这个比王思聪“答题砸钱”更大规模的机会，怕是不会赶上这一千载难逢的可以颠覆世界的科技浪潮。

（薛蛮子微博截图，据说淘宝的显卡都卖光了）

然而，在疯狂的另一边，也有一些大佬表示根本不关心比特币和区块链，以巴菲特和马云的父亲为代表，他们不止一次向媒体表示：“我不关心明白这是什么鬼东西，我不想碰这些东西。”

那么问题来了：在这个科技狂潮和莫名浮躁的时代，现在的一切是颠覆性的革命还是哗众取宠的骗局？

编辑部的同事疯狂补了一周的知识点，彻底低头认输。于是我们拿着一本小本子去问大神，下面这位币圈资深人士要求匿名，他是国内最早进入加密数字货币领域的铁杆玩家之一，一直在研究N年前的区块链。，混币圈，研发出第一款名币挖矿芯片，是区块链技术的老司机。有人能猜出这封信开头的人是谁，但我们答应保密，身份代码——KK。

（以下内容为真实采访，但不对文中观点负责，仅供参考）

创日报：大神，为什么最近区块链和比特币越来越火了？

KK：原因很简单，就是比特币上涨了。不仅崛起了，而且还疯狂地成长，所以引起了很多人的关注。大佬们纷纷涌入后，引来不少关注，所以越发火了。

至于区块链的话题，其实是伴随着大家关注的币价暴涨。所以我认为，这轮热潮一定是从投机驱动开始的。如果货币价格连续两年暴跌，人们可能不会那么关注。

创世纪日报：区块链和加密数字货币的本质是什么？它现在处于什么发展阶段，为什么在全白的时候感觉就像着火了一样？

KK：区块链是底层使用的数据结构，但是数据结构的概念有点狭隘，也可以理解为比特币使用的底层技术结构。

从比特币诞生到现在，其实是有一些先决条件的。首先，它必须基于互联网。其次，密码学技术的一定发展带来了一些成果。第三，对P2P网络的一些思考也给比特币带来了灵感。这些东西整合在一起，然后这个数字加密货币就实现了。

2008年金融危机之后，大家都处于不信任大金融机构，进而不信任法律的阶段。它也有它诞生的环境。这些综合因素促成了比特币的诞生。

至于发展阶段，区块链还处于非常早期非常早期的阶段，还有很多很多不成熟的地方，所以我们现在看到的可以实施的案例很少，包括比特币，真的不能说实施起来，虽然很多地方的孩子已经支持比特币支付，但用比特币支付的人并不多，但越是觉得有价值，就越不愿意使用。

创日报：现在媒体一直在争论区块链到底是颠覆性革命还是世纪骗局。各位业内人士怎么看？

KK：说是世纪骗局，我觉得一定是有点笑话，因为比特圈很多人都是第一个在区块链上做事的，不管他们多么天真，但他显然不是出来骗大家的。所以说区块链是世纪骗局，我认为是无稽之谈。

但是现在区块链行业确实有很多骗局，就是利用项目赚钱的人，各种花哨的骗局，传销，骗局很多，但不代表区块链就是骗局。

有人说，这是一场颠覆性的革命。我觉得应该看哪个方向，坦率地说，从技术上讲，它不属于黑科技。只要编码能力强的人研究比特币代码的由来，就可以理解，只是属于非常“天才”的想法。

因此，区块链并不是说它是终极技术。而且我个人判断，如果把区块链和加密数字分开，区块链的价值会大打折扣，各行各业的各种东西都被强行移到了区块链上，我认为是不靠谱的。光谱。

（矿场）

创日报：目前在交易所排队进行ICO交易的新币数量远远超过在交易所排队IPO的公司数量。您如何看待当前币圈的集体疯狂？

KK：这里每天都在发生很多不靠谱的事情，不仅中国白皮书不靠谱，外国人也不靠谱。

从我个人的角度来看，我认为超过 99% 的白皮书都是胡说八道。大家会有的第一个问题就是里面写的是什么，然后再看，这是什么，它筹集了这么多钱，然后看看为什么行情上市，为什么涨了这么多再次。

根据目前的白皮书，我认为他们中的大多数人根本没有能力履行承诺。

但最终，事实还是要回到事实的本源。多少骗局和泡沫会持续多久，很难推测，但我认为客观的规律是，你拿了钱，就要做真正能变现的东西。一些东西，然后让每个人都可以使用，这始终是一个事实，一个真理。

创报：为什么很多人明知不靠谱，还是去搞？泡沫什么时候会破？

KK：首先，持有人现在无能为力。他不想卖硬币，但他能做什么？没什么可做的，只有投资。第二，你的白皮书可靠不可靠？Spectrum，无论你的货币价格是否上涨，都与它无关。

很多早期投资者根本不在乎。反正你是一个项目，团队看起来不错，平台也不错。他们冲进来把我卖了赚钱。至于你以后的项目，我会怎么样？没关系，很多人的投资心态就是这样的心态。

很多团队认为我来这里赚钱比去VC更容易，所以他们进来了，但我认为这个想法是错误的。

当您发送数字货币时，您是在说您已经对自己做出了终生的承诺。什么是终身承诺？是你发出来的加密数字货币，它不会消失，技术上是永久的，每发出一次加密数字货币，就意味着你要根据你的白皮书实现一个生态，也就是在创业. 领域是一件非常困难的事情。

世界上能够成功构建生态系统的并不多，失败的概率非常非常高。

但是有什么好的一面呢？正式队伍也在陆续入场。你可以理解，成就就是，毕竟这个市场会被淘汰，正规的队伍会越来越多。

创日报：嗯，下面这个问题有点难回答。很多人想问比特币涨了这么多，现在还能买吗？有哪些炒币经验可以分享给小白玩家？

KK：我真的无法预测比特币，因为没有人能预测货币的价格，所以我真的无法给出建议。

至于炒币的经验，首先，如果你想买币，你应该只买主流币，比如比特币和比特币，全球认可度都很高。如果你想买，那就去吧。其次，用自己财产的一小部分来购买。所谓的小部分，就是说失去一切也没关系。拿到钱后不要急于购买，尤其是一些借款人，不要那样做。

创世纪日报：如果你要写一本币圈生存指南，你最关键的三点建议是什么？

首先，如果你不明白这是怎么回事，不要买它。这个世界还有很多事情要做，很多事情比在币圈混更有价值，赚钱的方式也很多很多。

其次，如果你在币圈，不要以为你很聪明。有人说：看我一年前带着大家的鄙视，一下子买了个币，赚了很多钱……但这不是你很厉害，而是趋势在上升。

不要把大势所趋带给你的财富回报当成自己的能力，不要有这种幻想。

第三，一切都会回归客观规律。我不认为你可以在这个世界上无所事事地一夜暴富。这不是常态，它最终会回归自然。

创日报：虽然现在大家对区块链充满信心，但也有一些大佬不感兴趣。巴菲特和马云曾公开向媒体表示，他们对比特币和区块链不感兴趣。您如何看待这一点？那两个派系呢？

KK：我认为这是最有趣的事情。对于加密数字货币和区块链，存在认知鸿沟。一群大佬说这是一场革命，另一群说是骗局，但我觉得这很正常。世人对事物的看法自然有支持和不支持。

每个时间点出现不同的意见是正常的，大boss在下一个不同的节点改变意见也是正常的。从我的角度来看，我绝对是专业的。加密数字货币当然会有价值，但里面有很多数字泡沫。

创报：最后八卦，程序员这个领域最有可能发财的职业群体是？

KK：毕竟区块链还是一个技术驱动的东西，一开始是从技术中诞生的，所以我认为未来的程序员可能是区块链世界中最容易实现知识的一群人。

互联网行业的致富神话已经超越了很多行业。在最初的日子里，业界并不承认它。我想你看我这么努力这么久，为什么一个互联网公司的股票价值这么高，然后发生了什么？未来的程序员可能会比我们做生意的人有更多的钱。

结语

采访的最后，创哥收到了一个重要的信号，程序员仍然是这个时代最“有钱”的职业之一。那些想转行的人可能有时间。

或许对于中国人来说，世界上最美妙的科技就是能瞬间致富的科技。区块链和数字货币无疑在右手，这很美妙。

区块链和比特币被称为伟大的技术创新，但发明者中本聪并没有把它当做自己。发明比特币之后，他就消失了，没有占据技术和财富，但是当一个创新技术被投机到人的时候，就只能成为被使用的工具，利益成为衡量的唯一准绳。当有益于社会的价值观不再存在时，未来可能注定要毁灭。